黄沙待尽金欲现
——漫谈2015养老服务产业大势
一、 黄沙漫卷，尘土飞扬
1、2014狂风骤起，各路人马齐聚养老服务业
2013年，养老产业元年，国务院发布《关于加快发展养老服务业的若干意见》、《关于促进健康服务业发展的若干意见》两文，各方纷纷响应，层出不穷，养老产业发展被正式提上议程，一时间竟是人人谈养老的局面。
时间到了2014年，鼓励养老产业发展的各类政策密集出台，仅国家层面便出台近30条政策，涉及建筑、服务规范、保险、医疗、护理员、心理健康等各个方面，各省市均出台相应政策，鼓励、补助政策开始细化落地。根据人口统计分析，大众逐步开始意识到养老局势严峻，从业者纷至沓来，进入产业，抬眼看，产业内繁花似锦。
养老产业的兴盛伴随的是房地产的衰落，养老产业首先成为了房企转型的选择。众多房企中，以万科、绿城、保利为首的房地产巨头率先试水，如万科布局全年龄社区与嵌入式养老服务中心，绿城以学院等概念为名打造专业养老地产，保利开展以失能老人照护为核心的养老机构。
除房地产企业外，保险企业是投入到养老产业的第二大主力军，国寿、平安、合众、泰康纷纷在各地投资建设大型养老社区，并与传统的养老保险结合在一起，优势显著。另外亲和源、恭和苑等大型养老地产机构，不老山庄、英智等专业服务机构涌现，凯健国际、礼爱等外资也迫不及待地要分一杯羹。中高端养老充斥市场，普通消费者却因为价格被挡在门外，企业普遍认为养老产业有“前景”没“钱景”。
2、2015轻风徐徐，养老服务市场初战后死伤一片
风起云涌的两年过去，2015年初，从政府到产业玩家都面临着养老需求急速旺盛，而养老机构床位空置率高达48%的尴尬现象。两年的躁动似乎戛然而止，相关者陆续开始“热战场”中的“冷思考”，面对每年800到1000万老人的需求增长，这个产业为何来上去依然萧条。
2015年政策开始引导转型，1月，北京市公布了《居家养老服务条例》，养老政策正式开始向将要服务93%到94%的居家、社区养老开始转移。2月，十部委联发《关于鼓励民间资本参与养老服务业发展的实施意见》，4月，关于养老专项债与国开行贷款的文件正式出台，政府明确了其在养老这台大戏中的托底与保障地位，一步步指引着其他角色回到正确的站位。
市场再不是养老地产的独角戏了，类似万科智慧坊、花样年旗下的福泰年等优秀的社区、居家养老服务中心开始涌现，并结合多种多样的养老产品，尤其是智能养老产品，提供优质的社区、居家养老服务。与此同时，从业者们也开始更加关注产业内的细节，服务的结构与框架、医疗与养老的对接、人才的缺失与培养等等，再抬眼，这个产业已经接地气了。
再打量一下目前市面上的养老机构，有特色化、专业化的经营良好，打概念、靠硬件的已渐失市场。北京太阳城布局十余年，是产业的先行者，率先提出“太阳城模式”的复制和管理输出;太申祥和紧握皇城御医的金字招牌，拥有独特资源;和熹会主打失能老人服务，抓住刚需;上海祥福服务过关，是养老机构的核心竞争力所在;而海口恭和苑打造健康生活方式，发挥旅游优势。再看看那些倒下去的，无不是空有豪奢的建筑装修与空泛的养老概念，重硬件、轻软件，重设施、轻服务，尚未抓住这个产业精髓所在。
3、繁华落尽，到头来，仍是“尘归尘，土归土”
纵观2013年至今的养老市场，不难看出几类养老企业在这一轮的大浪淘沙中活得还好。第一类便是接受现实、调整步伐的企业，从面向活跃老人转到服务市场刚需的失能失智老人;第二类当属抓住市场需求、单点致胜的企业，运用旅游、中医或者独特的地理区位，帮助企业充分发挥优势、立于不败;第三类是模式创新、快速变革的企业，与保险、基金等结合提出创新的盈利模式，从根本上解决养老服务的支付问题。
养老产业的模式与规律渐露端倪。经过大浪沙后的幸存者回归到产业的核心功能和本质，那就是以老年群体的需求为中心，提供有质量的养老产品和服务，创造安全、舒适、充满尊重和关怀的生活环境。
二、 欲迷人眼，金光隐现
黄沙漫卷之后，随着政府在社会养老服务中的角色定位逐渐明确，政府主导、市场跟随逐渐转向政府引导、市场主导，养老服务产业的市场竞争也由“头脑发热”式的一片混战，逐渐趋于以终端消费者需求为导向的冷静思考，符合市场规律的创新理念与模式逐渐显现。
1、由拼产品推广转向关注消费者需求
2014年的养老服务产业竞争，还是停留在“闷头造产品”阶段，谁的建筑设计更高档、谁的硬件设施够完善，谁就能在市场上胜得一筹，于是乎蜂拥而上的各行企业，均在养老硬件设施和产品打造上不遗余力，聚焦的是供给端的“自娱自乐”，而往往忽视了养老产业的终端消费者——老年人的真实需求，结果往往是舍本逐末，到头来难以为继。2015年，随着政策红利的逐渐消减，以及政府对养老服务产品标准化、养老服务市场竞争规范化相关政策的不断出台，大批拼产品取胜的企业逐渐被市场淘汰，而真正关注老年消费群体内心养老需求的企业却日渐强大起来，成为2015养老服务产业的新典范，如切入养老服务产业之初便以“机构养老社区化、机构养老家庭化”为理念的万科社区嵌入式养老模式，让老人可以在本小区的照护中心养老，实现保持原有生活环境、社交环境的“原居安老”。2014年机构型养老产品数量的疯狂增加，2015年机构养老产品的经营惨淡，以及取而代之的社区和居家型养老服务的兴起，便是由拼产品向关注消费者需求转变最好的证明。
2、由强调硬件标准转向重视服务水准
自养老服务产业真正发展以来，养老服务质量一直是困扰产业从业者的一大难题。而2014年养老服务产业的“黄沙漫卷”，导致产业从业者往往将注意力过分集中在了如何提高养老设施硬件标准上，而忽略了与硬件设施相配套的软件服务的打造，对养老服务质量的关注也只停留在对护理人员的专业培训质量的提高上，结果导致巨额投资打造的硬件设施只能冷冰冰的被搁置，无人问津。2015年，随着从业企业头脑的日渐冷静，从惨痛失败中觉醒的从业者逐渐认识到养老服务业归根结底是“服务于人”的产业，除了关注被服务者的需求外，更重要的是提高养老服务的水准，市场上也出现了不少以服务取胜的实践案例，如在酒店设施改造基础上，凭借“院长领导式”服务赢得市场青睐的上海祥福颐养院，从对冰冷的资产的关注更多投入到对人性的理解和体察。
政府对养老服务质量的政策引领，加上市场对养老群体需求和与之对应服务水准的重视，未来的养老服务产业，服务水准将成为从业企业成败的关键，从拼硬件开始转向拼服务。
3、由狭义养老转向广义大健康
2015年的养老服务业发展，其内涵已经不再局限于仅仅满足养老群体的刚性需求，而是更加关注于覆盖“一个人全生命周期”的健康管理，从“治已病”转向“治未病”，从“养已老”到“养未老”，养老服务产品也不再仅限于为老年人提供可以方便疾病照护的住处，而是从“身、心、灵”各方面，全面改善养老人群的身体和心理健康状态。今年的养老服务产品，不管是机构养老，还是社区养老，在从医疗、饮食、日常健康监测等方面改善老年人健康状态的同时，也在通过如旅居养老、老年大学、老年文娱活动等产品形式，持续关注和改善老年人的心理健康，实现全时空的生命健康管理。
4、由横向拓展转向聚焦纵向深耕
2014年的养老服务产业从业者，更多的是将其养老服务产品在横向上尽量铺开，以在“面”上抢占更多的市场份额。随着市场化竞争的加剧以及行业标准的逐渐清晰，横向的野蛮扩张已然行不通，价值养老需求的多样化和精细化，2015年，越来越多的企业逐渐开始选择聚焦养老服务产业链上的一个点进行纵向深耕的战略路径，做精做专，进而形成企业的核心竞争能力，如北京天开祥瑞不老山庄的养老实践，在做养老服务的同时，专注中医养生核心竞争能力的发育，如今的不老山庄，以中医养生为产品辐射的受众已经不再仅仅局限于老年人，还有注重养生保健的中青年人群，拓宽了市场群体的同时，也提高了自己的品牌影响力。
5、由独占独战转向共享发展
2015年的养老服务产业，另外一个最大的变革就是从业企业间合作意识的增强。如今的时代是共享经济的时代，闲置资源的有效利用、独有资源的共用共享，已然成为2015养老服务产业的一大特点。另外，养老群体消费需求的不断变化、养老服务产业向大健康服务转移的趋势，也迫使养老服务从业企业寻求资源共享与合作机会，如此才能更好的节约成本、发育能力、优势互补，进而降低市场竞争的风险。
三、 凝心聚力，掘金2016
展望2016，有志于从事养老产业的机构与个人，更应该更新理念，务实行动，创新式发展，如此才能享受投入大健康与养老服务的回报。和君健康养老事业部通过对养老服务产业的持续跟踪调查与研究，总结出以下四大2016年养老服务产业的掘金利器。
1、定位大健康
分析养老群体需求以及养老服务业的本质，关注老年人的健康才是老年人和企业的真正追求，而养老只是其中一个阶段。和君健康养老事业部认为，未来的养老服务产业，更准确的说，应该定义为健康养老服务产业，健康是其理念基础，医疗是其必备支撑，而养老是其最终目的，健康养老产业的关键环节在于健康理念的宣贯与覆盖全生命周期的健康管理，现在的养老地产、康复照护、主题养老等产业拓展都应该回归健康管理的根本上去。
2、借力互联网
“养老+”是以养老为核心功能，延展养老服务产业链，结合不同业态和手段形成养老生态圈。最有利的实现工具是互联网，互联网有利于理念传播、服务提供、产品实现，和着信息和科技发展的步伐，“养老+互联网”将有力推动养老服务产业的“数据化”甚至“云端化”。未来的养老服务产业，其竞争的焦点将由软硬件产品与服务的竞争，逐步升级为养老大数据的竞争，通过“大数据”更精准的定位客户需求，通过互联网的各类创新应用更加高效的配置资源，远程医疗、移动医疗、远程问诊、在线服务预订与咨询、在线购物等互联网服务，将逐渐成为养老服务产业的“新常态”。
3、重视建团队
不论是基础的照护服务人员，还是从事管理和业务的各级管理者，都是养老服务产业发展的重要保障与支持，抛开人才和团队，养老服务产业注定举步维艰。未来的养老服务，不论是大健康养老服务的整体规划布局，服务质量的提升，还是互联网等新技术的运用，都需要专业的人才团队进行承接与支持，一个配置合理、运作高效、管理得当又具有产业雄心和事业抱负的人才团队，将使企业在变数不定的养老服务产业市场竞争中无往而不胜。
4、培育新金融
随着2015年养老服务产业金融政策的不断放开，创新金融模式也成为养老服务从业企业跳跃式发展的利器。从养老介护支持到服务购买模式，从长者的基础健康保障到投资理财，从供应商和服务商的扩张发展到供应链金融，均需要培育养老服务产业的新金融服务。养老服务相关的金融创新，将成为2016年市场竞争的另一亮点。
中国健康养老产业联盟产业研究中心
和君养老
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